Học việnTìm của tôi Broker

Hướng dẫn Tốt nhất về Mua và Giữ Đầu tư

4.3 trên 5 sao (3 phiếu)

Sản phẩm Chiến lược đầu tư mua và nắm giữ tập trung vào việc mua tài sản và giữ chúng trong thời gian dài, thường là trên 5 năm, để hưởng lợi từ sự tăng trưởng dài hạn của thị trường và lợi nhuận gộp. Cách tiếp cận này lý tưởng cho cả nhà đầu tư mới làm quen và nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, nhấn mạnh sự kiên nhẫn, giảm chi phí giao dịch và giảm căng thẳng so với các chiến lược giao dịch tích cực hơn.

Mua Và Giữ Đầu Tư

💡 Bài học quan trọng

  1. Lợi nhuận gộp: Thu nhập tái đầu tư cho phép các khoản đầu tư của bạn tạo ra lợi nhuận trên lợi nhuận, thúc đẩy đáng kể tăng trưởng dài hạn và tối đa hóa sự giàu có theo thời gian.
  2. Giảm căng thẳng và chi phí: Chiến lược mua và nắm giữ giảm thiểu nhu cầu theo dõi và giao dịch thị trường liên tục, dẫn đến phí giao dịch thấp hơn và trải nghiệm đầu tư thoải mái hơn.
  3. Thành công lịch sử: Dữ liệu lịch sử nhất quán cho thấy rằng các nhà đầu tư mua và nắm giữ được hưởng lợi từ xu hướng đi lên chung của thị trường, đạt được lợi nhuận đáng kể trong thời gian dài.
  4. Phương pháp tiếp cận kỷ luật: Duy trì tầm nhìn dài hạn và tránh các quyết định giao dịch mang tính cảm xúc giúp các nhà đầu tư tập trung vào mục tiêu tài chính của mình, ngay cả khi thị trường suy thoái.
  5. Đa dạng hóa và quản lý rủi ro: Bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trên các loại tài sản và ngành khác nhau, bạn có thể quản lý rủi ro một cách hiệu quả và bảo vệ khoản đầu tư của mình khỏi những tổn thất đáng kể.

Tuy nhiên, điều kỳ diệu là trong các chi tiết! Làm sáng tỏ các sắc thái quan trọng trong các phần sau... Hoặc, chuyển thẳng đến phần của chúng tôi Câu hỏi thường gặp về thông tin chi tiết!

1. Tổng quan về đầu tư Mua và Giữ

1.1. Mua và Giữ Đầu tư: Tổng quan

Đầu tư mua và nắm giữ là một chiến lược đầu tư dài hạn trong đó các nhà đầu tư mua cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác và giữ chúng trong thời gian dài, thường là 5 năm hoặc hơn. Cách tiếp cận này dựa trên niềm tin rằng, bất chấp những biến động ngắn hạn của thị trường, giá trị của tài sản được chọn nhìn chung sẽ tăng trong dài hạn.

1.2. Nguyên tắc cốt lõi của việc mua và nắm giữ đầu tư

  1. Viễn cảnh dài hạn: Chiến lược này bao gồm cam kết nắm giữ các khoản đầu tư trong vài năm, bất kể thời gian ngắn hạn. Sự biến động của thị trường. Mục tiêu chính là hưởng lợi từ việc tăng giá lâu dài của tài sản.
  2. Quản lý thụ động: Đầu tư mua và nắm giữ là một hình thức quản lý đầu tư thụ động. Nhà đầu tư kiếm được ít hơn trades, giảm thiểu thời gian và công sức cần thiết để quản lý danh mục đầu tư của họ một cách tích cực.
  3. Thời điểm thị trường không liên quan: Chiến lược này hoạt động theo nguyên tắc gần như không thể xác định thời điểm thị trường một cách chính xác. Thay vì cố gắng mua thấp và bán cao trong ngắn hạn, các nhà đầu tư tập trung vào tiềm năng tăng trưởng dài hạn.

1.3. Phù hợp cho người mới bắt đầu và nhà đầu tư dài hạn

  • Người mới bắt đầu: Đầu tư mua và nắm giữ là lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư mới vào nghề, những người có thể không có thời gian hoặc chuyên môn để tham gia giao dịch thường xuyên. Nó làm giảm nhu cầu phân tích thị trường và ra quyết định liên tục.
  • Nhà đầu tư dài hạn: Chiến lược này phù hợp tốt với mục tiêu của các nhà đầu tư là tiết kiệm cho hưu trí, tài trợ cho tương lai giáo dụchoặc đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn khác. Nó cho phép tiềm năng lãi suất kép phát huy tác dụng trong thời gian dài, dẫn đến tăng trưởng đáng kể.

Đầu tư mua và nắm giữ là một chiến lược đã được chứng minh dành cho những ai mong muốn đạt được mức tăng trưởng ổn định mà không gặp phải căng thẳng và phức tạp khi giao dịch thường xuyên. Sự nhấn mạnh của nó vào quan điểm dài hạn và quản lý thụ động giúp nó dễ tiếp cận và mang lại lợi ích cho cả người mới bắt đầu và nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm.

Mua Và Giữ Đầu Tư

Aspect Chi tiết
 Khái niệm Chiến lược đầu tư dài hạn liên quan đến việc nắm giữ tài sản trong hơn 5 năm.
Nguyên tắc cốt lõi Quan điểm dài hạn, quản lý thụ động, thời điểm thị trường không phù hợp.
Sự thích hợp Thích hợp cho người mới bắt đầu và nhà đầu tư dài hạn mong muốn tăng trưởng ổn định.
Lợi ích cho người mới bắt đầu Giảm nhu cầu phân tích thị trường và ra quyết định liên tục.
Lợi ích cho nhà đầu tư dài hạn Cho phép lãi suất kép hoạt động trong thời gian dài, lý tưởng để tiết kiệm khi nghỉ hưu hoặc cho giáo dục trong tương lai.

2. Lợi ích của việc đầu tư Mua và Giữ

Mua và nắm giữ đầu tư được tôn vinh vì sự đơn giản và tiềm năng tích lũy tài sản lâu dài. Chiến lược này bao gồm việc mua chứng khoán và giữ chúng trong thời gian dài, mang lại nhiều lợi ích khiến nó trở nên hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư. Hãy đi sâu vào quảng cáo chínhvantagecủa việc mua và nắm giữ đầu tư.

2.1. Lãi gộp: Sức mạnh của lợi nhuận dài hạn

Một trong những lợi ích hấp dẫn nhất của việc đầu tư mua và nắm giữ là sức mạnh của lãi suất kép. Khi bạn tái đầu tư thu nhập của mình, chẳng hạn như cổ tức, những khoản thu nhập đó sẽ tạo ra lợi nhuận riêng. Theo thời gian, hiệu ứng gộp này có thể dẫn đến tăng trưởng đáng kể. Chẳng hạn, một nhà đầu tư đã mua và nắm giữ cổ phần của Apple từ năm 2008 sẽ đạt được lợi nhuận gần 900% vào năm 2019.

2.2. Giảm căng thẳng: Giảm thiểu giao dịch theo cảm xúc

Đầu tư mua và nắm giữ giảm thiểu nhu cầu theo dõi thị trường liên tục, từ đó giảm căng thẳng cảm xúc liên quan đến các quyết định giao dịch thường xuyên. Chiến lược này ít căng thẳng hơn vì nó tránh được những cạm bẫy khi cố gắng tính toán thời điểm thị trường và làm giảm sự cám dỗ để đưa ra quyết định bốc đồng. tradedựa trên diễn biến thị trường ngắn hạn.

2.3. Chi phí thấp hơn: Tiết kiệm trong thời gian dài

Chiến lược này cũng có xu hướng tiết kiệm chi phí hơn so với giao dịch tích cực. Bằng cách nắm giữ các khoản đầu tư trong thời gian dài hơn, các nhà đầu tư phải chịu ít phí giao dịch hơn và được hưởng lợi từ thuế lãi vốn thấp hơn. Thời gian ngắn trades phải chịu thuế suất cao hơn, trong khi đầu tư dài hạn được đánh thuế ở mức ưu đãi hơn. Ngoài ra, các quỹ thụ động và ETFs, thường được sử dụng trong mua và giữ chiến lược, thường có phí quản lý thấp hơn.

2.4. Lịch sử đã được chứng minh: Bằng chứng thành công

Dữ liệu lịch sử hỗ trợ tính hiệu quả của việc đầu tư mua và nắm giữ. Ví dụ: đầu tư vào một quỹ chỉ số như S&P 500 trong lịch sử đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 9.7%, tăng đáng kể khoản đầu tư ban đầu trong nhiều thập kỷ. Sự tăng trưởng dài hạn này là do khả năng vượt qua suy thoái của thị trường và hưởng lợi từ sự tăng trưởng chung của thị trường.

Lợi ích Mô tả
Tổng Hợp Thu nhập tái đầu tư tạo ra lợi nhuận riêng, dẫn đến tăng trưởng đáng kể.
Giảm căng thẳng Giảm thiểu nhu cầu theo dõi liên tục và đưa ra các quyết định giao dịch theo cảm xúc.
Giá rẻ Phí giao dịch ít hơn và thuế lãi vốn thấp hơn khi nắm giữ lâu dài.
Lịch sử đã được chứng minh Dữ liệu lịch sử cho thấy sự tăng trưởng dài hạn đáng kể của hoạt động đầu tư mua và nắm giữ.

3. Hiểu rõ Mua và Giữ so với các chiến lược khác

3.1. Mua và Giữ so với Giao dịch trong ngày

Mua và Giữ đầu tư:

  • Chiến lược: Liên quan đến việc mua cổ phiếu hoặc chứng khoán khác và giữ chúng trong thời gian dài, thường là nhiều năm hoặc nhiều thập kỷ. Cách tiếp cận này tập trung vào tiềm năng dài hạn của khoản đầu tư, bỏ qua những biến động ngắn hạn của thị trường.
  • Phong cách quản lý: Bị động, yêu cầu quản lý hàng ngày ở mức tối thiểu. Các nhà đầu tư tiến hành nghiên cứu ban đầu sâu rộng về các công ty và nắm giữ vị thế của họ dựa trên tiềm năng tăng trưởng dài hạn và các nguyên tắc cơ bản của công ty.
  • Nguy cơ và phần thưởng: Mang lại sự ổn định và tận dụng xu hướng đi lên chung của thị trường theo thời gian. Các nhà đầu tư được hưởng lợi từ phí giao dịch thấp hơn và thuế suất ưu đãi đối với lãi vốn dài hạn. Tuy nhiên, nó đòi hỏi sự kiên nhẫn và khả năng chịu đựng sự suy thoái của thị trường.

Ngày giao dịch:

  • Chiến lược: Liên quan đến việc mua và bán các công cụ tài chính trong cùng một ngày giao dịch. Traders tìm cách tận dụng những biến động giá ngắn hạn và thường đóng tất cả các vị thế vào cuối ngày giao dịch.
  • Phong cách quản lý: Năng động và chuyên sâu. Ngày traders cần theo dõi điều kiện thị trường liên tục, sử dụng phân tích kỹ thuậtvà đưa ra quyết định nhanh chóng dựa trên dữ liệu thời gian thực.
  • Rủi ro và phần thưởng: Có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro đáng kể. Giao dịch trong ngày có phí giao dịch cao hơn và khả năng thua lỗ cao hơn do tính chất biến động của biến động giá ngắn hạn. Hầu hết các ngày traders không hoạt động tốt hơn thị trường một cách nhất quán và nhiều khoản lỗ đáng kể.

3.2. Mua và Giữ so với Đầu tư Giá trị

Giá trị đầu tư:

  • Chiến lược: Tập trung vào việc xác định các cổ phiếu bị định giá thấp đang giao dịch dưới giá trị nội tại của chúng. Các nhà đầu tư tìm kiếm các công ty có nền tảng cơ bản mạnh mẽ nhưng giá cổ phiếu tạm thời giảm, nhằm mục đích tăng giá trong dài hạn khi thị trường nhận ra giá trị thực của chúng.
  • Phong cách quản lý: Có thể bổ sung cho chiến lược mua và nắm giữ. Cả hai chiến lược đều liên quan đến nghiên cứu kỹ lưỡng và tầm nhìn dài hạn. Tuy nhiên, nhà đầu tư giá trị có thể bán khi cổ phiếu đạt đến giá trị nội tại, trong khi nhà đầu tư mua và nắm giữ có thể tiếp tục nắm giữ nếu công ty vẫn cho thấy tiềm năng tăng trưởng.

Hiểu về đầu tư Mua và Giữ

Chiến lược Mô tả Phong cách quản lý Rủi ro và phần thưởng
Mua và giữ Đầu tư dài hạn, nắm giữ tài sản trong nhiều năm hoặc nhiều thập kỷ, bỏ qua những biến động ngắn hạn. Thụ động Ổn định, phí thấp hơn, thuế suất dài hạn thuận lợi, đòi hỏi sự kiên nhẫn trước những suy thoái của thị trường.
Ngày giao dịch Giao dịch ngắn hạn, mua và bán trong cùng một ngày để tận dụng biến động giá. hoạt động Tiềm năng lợi nhuận cao, rủi ro cao, phí giao dịch đáng kể, đòi hỏi phải theo dõi liên tục và đưa ra quyết định nhanh chóng.
Giá trị đầu tư Xác định các cổ phiếu bị định giá thấp để tăng trưởng dài hạn dựa trên các nguyên tắc cơ bản mạnh mẽ. Thụ động tích cực Sự tăng giá dài hạn, bao gồm việc đánh giá lại định kỳ, có thể bán khi cổ phiếu đạt giá trị nội tại.

4. Bắt đầu với việc đầu tư Mua và Giữ

Bắt tay vào chiến lược đầu tư mua và nắm giữ bao gồm một số bước chính tạo nền tảng cho hành trình đầu tư dài hạn thành công. Đây là hướng dẫn toàn diện để giúp bạn bắt đầu.

4.1. Xác định chân trời đầu tư của bạn

Chân trời đầu tư: Điều này đề cập đến khoảng thời gian bạn dự kiến ​​giữ khoản đầu tư của mình trước khi cần tiếp cận tiền. Đối với chiến lược mua và nắm giữ, khoảng thời gian này thường là 5 năm hoặc hơn. Khoảng thời gian đầu tư của bạn càng dài, bạn càng có thể hưởng lợi từ hiệu ứng lãi kép và vượt qua sự biến động của thị trường.

Tầm quan trọng của quan điểm dài hạn: Tầm nhìn dài hạn là rất quan trọng đối với việc đầu tư mua và nắm giữ. Nó giúp bạn tập trung vào các mục tiêu tài chính của mình và tránh đưa ra những quyết định bốc đồng dựa trên những biến động ngắn hạn của thị trường. Cách tiếp cận này đặc biệt có lợi cho việc tiết kiệm hưu trí, quỹ giáo dục hoặc các nhu cầu tài chính quan trọng khác trong tương lai.

4.2. Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn

Chấp nhận rủi ro: Hiểu được mức độ chấp nhận rủi ro của bạn là điều cần thiết. Đây là khả năng của bạn để chịu đựng những thăng trầm trên thị trường mà không hoảng sợ. Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn sẽ ảnh hưởng đến việc phân bổ tài sản và các loại hình đầu tư bạn chọn.

Các yếu tố ảnh hưởng đến khả năng chấp nhận rủi ro:

  • Chân trời thời gian: Khoảng thời gian đầu tư dài hơn thường cho phép khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn vì có nhiều thời gian hơn để phục hồi sau những khoản lỗ tiềm ẩn.
  • Đệm tài chính: Việc có một quỹ khẩn cấp và các khoản tiết kiệm khác có thể làm tăng khả năng chấp nhận rủi ro của bạn vì bạn ít phụ thuộc hơn vào khoản đầu tư của mình cho những nhu cầu trước mắt.
  • Thoải mái cá nhân: Suy nghĩ về mức độ thoải mái của bạn với sự biến động của thị trường. Một số nhà đầu tư thích sự ổn định, trong khi những nhà đầu tư khác có thể xử lý rủi ro cao hơn để có được lợi nhuận tiềm năng cao hơn.

4.3. Phù hợp với các mục tiêu tài chính

Mục tiêu tài chính: Chiến lược đầu tư của bạn phải phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn. Cho dù bạn đang tiết kiệm để nghỉ hưu, mua sắm lớn hay học tập cho con cái, các mục tiêu được xác định rõ ràng sẽ giúp bạn luôn cam kết với chiến lược mua và nắm giữ của mình.

Các chiến lược:

  • Tiết kiệm hưu trí: Ưu tiên tăng trưởng lâu dài và ổn định.
  • Quỹ giáo dục: Xem xét khoảng thời gian và kinh phí cần thiết để trang trải chi phí giáo dục.
  • Mua hàng lớn: Căn chỉnh dòng thời gian đầu tư của bạn với ngày mua dự kiến ​​để đảm bảo có sẵn tiền khi cần.
Bước Mô tả
Xác định tầm nhìn đầu tư Thiết lập một khoảng thời gian dài hạn để nắm giữ các khoản đầu tư, thường là trên 5 năm.
Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro Hiểu khả năng xử lý biến động của thị trường và cách nó tác động đến lựa chọn đầu tư của bạn.
Phù hợp với các mục tiêu tài chính Đảm bảo chiến lược đầu tư của bạn hỗ trợ các mục tiêu tài chính cụ thể của bạn (nghỉ hưu, giáo dục, v.v.).

5. Xây dựng danh mục mua và giữ

Tạo danh mục đầu tư mua và nắm giữ hiệu quả bao gồm việc lựa chọn cẩn thận các tài sản phù hợp với mục tiêu đầu tư dài hạn của bạn. Đây là hướng dẫn toàn diện để giúp bạn xây dựng một danh mục đầu tư hiệu quả.

5.1. Phân bổ tài sản

Phân bổ tài sản: Điều này đề cập đến việc phân bổ các khoản đầu tư vào các loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản, để cân bằng rủi ro và lợi nhuận dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và thời hạn đầu tư của bạn. Danh mục đầu tư đa dạng giúp phân tán rủi ro và giảm tác động của hiệu suất kém đối với bất kỳ loại tài sản đơn lẻ nào.

Phân bổ vốn cổ phần: Thông thường, một phần đáng kể của danh mục đầu tư mua và nắm giữ được phân bổ cho cổ phiếu do chúng có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao trong dài hạn. Bao gồm sự kết hợp giữa chứng khoán Mỹ và chứng khoán quốc tế, cổ phiếu vốn hóa lớn và vốn hóa nhỏ, cũng như các cổ phiếu giá trị và tăng trưởng, có thể tăng cường đa dạng hóa và tiềm năng tăng trưởng.

Phân bổ thu nhập cố định: Trái phiếu mang lại sự ổn định và thu nhập. Bao gồm cả trái phiếu kho bạc ngắn hạn và trung hạn, cũng như Chứng khoán bảo vệ lạm phát kho bạc (TIPS), có thể bảo vệ chống lại lạm phát và cung cấp một nguồn thu nhập đáng tin cậy.

5.2. Lựa chọn cổ phiếu

Thông tin cơ bản về công ty: Khi lựa chọn cổ phiếu riêng lẻ, hãy tập trung vào các công ty có nền tảng kinh doanh vững mạnh, bao gồm sức khỏe tài chính vững chắc, vị thế thị trường cạnh tranh, tiềm năng tăng trưởng ổn định và đội ngũ quản lý có năng lực. Hãy tìm kiếm các công ty có lịch sử sinh lời và triển vọng tốt trong tương lai.

Nghiên cứu ngành: Hiểu biết về xu hướng của ngành và triển vọng trong tương lai là điều cần thiết. Đầu tư vào các công ty hàng đầu trong các ngành đang phát triển có thể mang lại lợi nhuận dài hạn đáng kể. Tránh tập trung quá mức vào một ngành duy nhất để giảm thiểu rủi ro.

Cổ phiếu cổ tức: Cổ phiếu trả cổ tức có thể mang lại nguồn thu nhập ổn định và đóng góp vào lợi nhuận chung của danh mục đầu tư thông qua tái đầu tư cổ tức. Hãy tìm những công ty có lịch sử tăng cổ tức theo thời gian.

KHAI THÁC. Trao đổi Traded Quỹ (ETF)

ETFs: ETF cung cấp một cách để đạt được sự tiếp cận đa dạng với một rổ cổ phiếu trong một lần nắm giữ. Chúng tiết kiệm chi phí, mang lại sự đa dạng hóa tức thì và có thể được điều chỉnh để phù hợp với việc phân bổ tài sản mong muốn của bạn. Các quỹ ETF phổ biến bao gồm các quỹ theo dõi các chỉ số chính như S&P 500, cũng như các quỹ ETF quốc tế và cụ thể theo ngành.

Danh mục Mua và Giữ Cuối cùng của Paul Merriman: Danh mục đầu tư này là một ví dụ nổi tiếng bao gồm sự kết hợp đa dạng giữa cổ phiếu Mỹ và quốc tế, cổ phiếu giá trị và vốn hóa nhỏ cũng như trái phiếu. Nó được thiết kế để tối đa hóa lợi nhuận đồng thời giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng hóa rộng rãi.

Thành phần Mô tả
Phân bổ tài sản Đa dạng hóa cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác để cân bằng rủi ro và lợi nhuận.
Phân bổ vốn cổ phần Bao gồm sự kết hợp của các cổ phiếu Hoa Kỳ và quốc tế, cổ phiếu vốn hóa lớn, vốn hóa nhỏ, giá trị và tăng trưởng.
Thu nhập cố định Sử dụng trái phiếu kho bạc và TIPS để mang lại sự ổn định và thu nhập.
Lựa chọn cổ phiếu Chọn các công ty có nền tảng cơ bản vững mạnh và tiềm năng tăng trưởng ổn định.
Nghiên cứu ngành Đa dạng hóa giữa các ngành khác nhau để giảm thiểu rủi ro.
Cổ phiếu cổ tức Bao gồm các cổ phiếu trả cổ tức để có thu nhập ổn định và tái đầu tư.
ETFs Sử dụng ETF để tiếp cận đa dạng, hiệu quả về mặt chi phí với các loại tài sản và lĩnh vực khác nhau.

6. Thực hiện và quản lý liên tục

Việc triển khai và quản lý danh mục mua và nắm giữ bao gồm việc lựa chọn nền tảng đầu tư phù hợp, thường xuyên tái cân bằng danh mục đầu tư và nhận thức được các tác động về thuế. Dưới đây là hướng dẫn toàn diện để giúp bạn giải quyết những khía cạnh quan trọng này.

6.1. Chọn một nền tảng đầu tư

Những cân nhắc về nền tảng đầu tư:

  • Brokertuổi Lệ phí: Tìm kiếm các nền tảng có phí giao dịch thấp hoặc không có phí giao dịch để giảm thiểu chi phí. Nhiều hiện đại brokerlứa tuổi cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng cho cổ phiếu và quỹ ETF, điều này có lợi cho chiến lược mua và nắm giữ.
  • Tính năng tài khoản: Đảm bảo nền tảng cung cấp các tính năng hỗ trợ chiến lược đầu tư của bạn, chẳng hạn như tái cân bằng tự động, tái đầu tư cổ tức và dễ dàng truy cập vào các công cụ nghiên cứu.
  • Giao diện người dùng: Giao diện thân thiện với người dùng có thể giúp quản lý danh mục đầu tư và giám sát các khoản đầu tư của bạn dễ dàng hơn.

Nền tảng phổ biến:

  • Tài chính M1: Được biết đến với khả năng tái cân bằng tự động và phí giao dịch bằng 1, MXNUMX Finance là lựa chọn phổ biến để thực hiện chiến lược mua và nắm giữ. Nó cũng cung cấp khả năng tái cân bằng năng động cho các khoản tiền gửi mới.
  • Vanguard: Cung cấp nhiều loại quỹ chỉ số và ETF chi phí thấp lý tưởng cho các nhà đầu tư dài hạn. Vanguard được biết đến với dịch vụ khách hàng và tài nguyên giáo dục mạnh mẽ.
  • Sự trung thực và Schwab: Cả hai nền tảng đều cung cấp các công cụ nghiên cứu sâu rộng, các tùy chọn giao dịch chi phí thấp và nhiều lựa chọn đầu tư phù hợp cho các nhà đầu tư mua và nắm giữ.

6.2. Tái cân bằng thường xuyên

Tầm quan trọng của việc tái cân bằng: Tái cân bằng liên quan đến việc điều chỉnh tỷ lệ các tài sản khác nhau trong danh mục đầu tư của bạn để duy trì việc phân bổ tài sản mà bạn mong muốn. Theo thời gian, giá trị tài sản có thể lệch khỏi mục tiêu phân bổ của bạn do biến động của thị trường và việc tái cân bằng giúp quản lý rủi ro và duy trì chiến lược đầu tư của bạn.

Chiến lược tái cân bằng:

  • Khoảng thời gian cố định: Tái cân bằng hàng năm, nửa năm hoặc hàng quý để giữ cho danh mục đầu tư của bạn phù hợp với mục tiêu của bạn. Ví dụ: tái cân bằng hàng quý đảm bảo các khoản đầu tư của bạn nằm trong mức chấp nhận rủi ro mong muốn thường xuyên hơn.
  • Dựa trên ngưỡng: Tái cân bằng khi một loại tài sản đi chệch khỏi phân bổ mục tiêu theo một tỷ lệ phần trăm nhất định (ví dụ: 5% hoặc 10%). Phương pháp này có thể giúp quản lý chi phí giao dịch bằng cách tránh những chi phí không cần thiết trades.

Thông tin chi tiết về hiệu suất: Dữ liệu cho thấy các chiến lược tái cân bằng khác nhau có thể ảnh hưởng đến hiệu suất và sự biến động của danh mục đầu tư. Ví dụ: tái cân bằng hàng quý có thể mang lại sự cân bằng giữa việc duy trì phân bổ mục tiêu và quản lý chi phí giao dịch.

3.2. Hệ lụy về thuế

Cân nhắc về thuế:

  • Thu nhập vốn dài hạn: Việc nắm giữ các khoản đầu tư trong hơn một năm sẽ đủ điều kiện để được hưởng thuế suất thuế lãi vốn dài hạn, thấp hơn thuế suất ngắn hạn.
  • Quảng cáo thuếvantaged Tài khoản: Sử dụng các tài khoản như IRA và 401(k) để hoãn thuế trên lợi nhuận cho đến khi rút tiền. Roth IRA cho phép rút tiền miễn thuế khi nghỉ hưu.
  • Thuế cổ tức: Hãy lưu ý đến việc xử lý thuế đối với cổ tức, đặc biệt nếu chúng được tái đầu tư. Cổ tức đủ điều kiện được đánh thuế ở mức thấp hơn thu nhập thông thường.

Tham khảo ý kiến ​​của cố vấn thuế: Luật thuế có thể phức tạp và thay đổi tùy theo hoàn cảnh cá nhân. Việc tư vấn với cố vấn thuế có thể giúp bạn tối ưu hóa chiến lược đầu tư để đạt hiệu quả về thuế.

Aspect Chi tiết
Nền tảng đầu tư Chọn nền tảng có mức phí thấp, tái cân bằng tự động và giao diện thân thiện với người dùng (ví dụ: M1 Finance, Vanguard).
Cân bằng lại Thực hiện tái cân bằng theo các khoảng thời gian cố định (hàng quý, nửa năm) hoặc dựa trên các ngưỡng sai lệch (5%, 10%).
Tác động về thuế Hiểu lợi nhuận vốn dài hạn, sử dụng quảng cáo thuếvantaged và tham khảo ý kiến ​​của cố vấn thuế để tối ưu hóa.

7. Những mối quan tâm và cân nhắc chung

Khi áp dụng chiến lược mua và nắm giữ, điều quan trọng là phải giải quyết một số mối quan tâm và cân nhắc chung để đảm bảo bạn luôn đi đúng hướng hướng tới các mục tiêu tài chính dài hạn của mình. Dưới đây là tổng quan về các khía cạnh chính cần ghi nhớ:

7.1. Biến động thị trường

Suy thoái thị trường: Một trong những mối quan tâm hàng đầu của các nhà đầu tư mua và nắm giữ là sự biến động của thị trường. Những đợt suy thoái nghiêm trọng có thể khiến bạn lo lắng, nhưng điều cần thiết là phải tập trung vào tầm nhìn dài hạn. Trong lịch sử, thị trường có xu hướng phục hồi và phát triển theo thời gian, điều quan trọng là phải chống lại sự thôi thúc bán ra trong thời kỳ suy thoái.

Kiên nhẫn và kỷ luật: Sự thành công của chiến lược mua và nắm giữ phụ thuộc rất nhiều vào sự kiên nhẫn và kỷ luật. Bằng cách tránh bị cám dỗ phản ứng với những biến động ngắn hạn của thị trường, bạn có thể tận dụng sự tăng trưởng chung của thị trường theo thời gian.

7.2. Đầu tư cảm xúc

Tránh các quyết định theo cảm xúc: Đầu tư theo cảm xúc có thể dẫn đến việc đưa ra quyết định kém, chẳng hạn như bán tháo trong cơn hoảng loạn khi thị trường sụt giảm hoặc mua bốc đồng trong thời kỳ đỉnh cao. Việc phát triển một luận điểm đầu tư vững chắc và bám sát nó sẽ giúp giảm thiểu tác động của cảm xúc lên các quyết định đầu tư của bạn.

Đầu tư tự động hóa: Tự động hóa có thể giúp giảm tác động cảm xúc của việc đầu tư. Thiết lập đóng góp tự động và tái đầu tư có thể đảm bảo hành vi đầu tư nhất quán bất kể điều kiện thị trường.

7.3. Rủi ro về tiền gốc và giá

Rủi ro chính: Đầu tư luôn tiềm ẩn rủi ro là giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm và bạn có thể không thu hồi được khoản đầu tư ban đầu. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn trên các loại tài sản và ngành khác nhau có thể giúp quản lý rủi ro này.

Rủi ro về giá: Các nhà đầu tư mua và nắm giữ có thể ít nhạy cảm hơn với biến động giá, điều này có thể dẫn đến việc mua ở mức giá cao và nắm giữ trong thời gian sụt giảm đáng kể. Để giảm thiểu điều này, hãy cân nhắc việc tích hợp các nguyên tắc đầu tư giá trị, trong đó bạn tập trung vào việc mua những cổ phiếu bị định giá thấp với những nguyên tắc cơ bản mạnh mẽ.

7.4. Tính linh hoạt và chi phí cơ hội

Thiếu linh hoạt: Chiến lược mua và giữ vốn kém linh hoạt hơn so với giao dịch tích cực. Nếu điều kiện thị trường thay đổi đáng kể hoặc nếu bạn cần tiếp cận nguồn vốn của mình sớm hơn dự kiến ​​thì chiến lược này có thể không tối ưu. Việc có một phần danh mục đầu tư của bạn bằng những tài sản có tính thanh khoản cao hơn có thể mang lại sự linh hoạt nhất định.

Chi phí cơ hội: Bằng cách cam kết thực hiện một chiến lược dài hạn, bạn có thể bỏ lỡ những cơ hội ngắn hạn có khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn. Cân bằng phương pháp mua và nắm giữ cốt lõi với mức phân bổ nhỏ cho các chiến lược tích cực hơn có thể giải quyết mối lo ngại này.

Liên quan Sự cân nhắc
Sự biến động của thị trường Hãy tập trung vào dài hạn, chống lại sự thôi thúc bán hàng trong thời kỳ suy thoái, duy trì sự kiên nhẫn và kỷ luật.
Đầu tư cảm xúc Tránh đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc, tự động hóa các khoản đóng góp và tái đầu tư.
Rủi ro chính Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn để quản lý rủi ro, xem xét sức mạnh của các nguyên tắc cơ bản của công ty.
Rủi ro về giá Hãy lưu tâm mua cổ phiếu giá cao, tích hợp nguyên tắc đầu tư giá trị.
Thiếu linh hoạt Duy trì một số thanh khoản trong danh mục đầu tư của bạn để xử lý các nhu cầu bất ngờ hoặc những thay đổi của thị trường.
Chi phí cơ hội Hãy xem xét một cách tiếp cận cân bằng với sự kết hợp giữa các chiến lược dài hạn và tích cực.

Kết luận

Tóm tắt các bài học chính

Chiến lược mua và nắm giữ là một phương pháp đầu tư đã được thử nghiệm theo thời gian, tập trung vào việc mua và giữ lại các khoản đầu tư trong thời gian dài, thường là 5 năm trở lên, bất kể biến động ngắn hạn của thị trường. Phương pháp này được xây dựng trên tiền đề rằng thị trường có xu hướng tăng theo thời gian, cho phép các nhà đầu tư kiên nhẫn được hưởng lợi từ lợi nhuận gộp và sự tăng trưởng dài hạn của tài sản của họ.

Tóm tắt lợi ích

  1. Lợi nhuận gộp: Bằng cách tái đầu tư thu nhập, các nhà đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận từ lợi nhuận của mình, thúc đẩy đáng kể tăng trưởng dài hạn.
  2. Giảm căng thẳng: Giảm thiểu nhu cầu theo dõi thị trường liên tục giúp tránh các quyết định giao dịch mang tính cảm xúc và giảm căng thẳng liên quan đến đầu tư.
  3. Giá rẻ: Ít giao dịch hơn có nghĩa là phí giao dịch thấp hơn và được hưởng ưu đãi thuế thuận lợi hơn đối với lợi nhuận vốn dài hạn.
  4. Thành công lịch sử: Dữ liệu lịch sử chứng minh tính hiệu quả của việc mua và nắm giữ, với nhiều nhà đầu tư dài hạn đạt được lợi nhuận đáng kể.

Thực hiện và quản lý

  • Chọn nền tảng phù hợp: Chọn nền tảng đầu tư có mức phí thấp, tính năng tự động và giao diện thân thiện với người dùng.
  • Tái cân bằng thường xuyên: Duy trì phân bổ tài sản mong muốn của bạn thông qua việc tái cân bằng định kỳ để quản lý rủi ro và đảm bảo sự phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn.
  • Cân nhắc về thuế: Tối ưu hóa tình hình thuế của bạn bằng cách tận dụng quảng cáo thuếvantaged và hiểu được ý nghĩa của lợi nhuận vốn dài hạn và ngắn hạn.

Giải quyết các mối quan tâm chung

  • Sự biến động của thị trường: Tập trung vào tầm nhìn dài hạn và tránh đưa ra những quyết định bốc đồng khi thị trường suy thoái.
  • Đầu tư cảm xúc: Tự động hóa các khoản đầu tư và duy trì cách tiếp cận có kỷ luật để giảm thiểu tác động của cảm xúc.
  • Rủi ro về tiền gốc và giá: Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và tích hợp các nguyên tắc đầu tư giá trị để quản lý rủi ro.
  • Tính linh hoạt và chi phí cơ hội: Cân bằng danh mục đầu tư của bạn để bao gồm một số tính thanh khoản và xem xét phân bổ nhỏ cho các chiến lược hoạt động.

Tài nguyên để học thêm

Đối với những người muốn tìm hiểu sâu hơn về mua và nắm giữ thị trường đầu tư và tài chính, có rất nhiều nguồn tài nguyên sẵn có:

  • Sách: Những tựa sách như “Nhà đầu tư thông minh” của Benjamin Graham và “Cổ phiếu thường và lợi nhuận phi thường” của Philip Fisher cung cấp kiến ​​thức nền tảng.
  • Khóa học trực tuyến: Các nền tảng như Coursera và Udemy cung cấp các khóa học về chiến lược đầu tư và lập kế hoạch tài chính.
  • Cố vấn tài chính: Việc tư vấn với cố vấn tài chính có thể cung cấp hướng dẫn được cá nhân hóa phù hợp với mục tiêu và tình hình tài chính cụ thể của bạn.

📚 Thêm tài nguyên

Quý vị cần lưu ý: Các tài nguyên được cung cấp có thể không phù hợp với người mới bắt đầu và có thể không phù hợp với traders mà không có kinh nghiệm chuyên môn.

Để biết thêm thông tin về đầu tư Mua và Giữ, vui lòng truy cập Investopedia.

❔ Câu hỏi thường gặp

tam giác sm phải
Đầu tư mua và nắm giữ là gì? 

Đầu tư mua và nắm giữ là chiến lược trong đó các nhà đầu tư mua cổ phiếu hoặc các tài sản khác và giữ chúng trong thời gian dài, thường là hơn 5 năm, để hưởng lợi từ sự tăng trưởng dài hạn của thị trường và lợi nhuận gộp.

tam giác sm phải
Tại sao lãi kép lại quan trọng trong đầu tư mua và nắm giữ? 

Tính gộp cho phép thu nhập đầu tư của bạn tạo ra lợi nhuận riêng, thúc đẩy đáng kể sự tăng trưởng chung của danh mục đầu tư của bạn theo thời gian thông qua tái đầu tư.

tam giác sm phải
Đầu tư mua và nắm giữ làm giảm căng thẳng như thế nào? 

Chiến lược này giảm thiểu nhu cầu giám sát thị trường liên tục và đưa ra quyết định giao dịch, giúp giảm căng thẳng cảm xúc liên quan đến việc phản ứng với những biến động ngắn hạn của thị trường.

tam giác sm phải
Lợi ích chính của chiến lược mua và giữ là gì? 

Các lợi ích chính bao gồm lợi nhuận gộp, giảm chi phí giao dịch, giảm căng thẳng và tăng trưởng dài hạn đáng kể, được chứng minh bằng dữ liệu thị trường lịch sử.

tam giác sm phải
Tôi nên quản lý danh mục mua và nắm giữ của mình như thế nào? 

Chọn một nền tảng đầu tư có phí thấp, thường xuyên cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn để duy trì phân bổ tài sản mong muốn và lưu ý đến các tác động về thuế bằng cách sử dụng quảng cáo thuế.vantagetài khoản d.

Tác giả: Arsam Javed
Arsam, Chuyên gia giao dịch với hơn bốn năm kinh nghiệm, được biết đến với những cập nhật sâu sắc về thị trường tài chính. Anh kết hợp chuyên môn giao dịch của mình với kỹ năng lập trình để phát triển Expert Advisors của riêng mình, tự động hóa và cải thiện chiến lược của mình.
Đọc thêm về Arsam Javed
Arsam-Javed

Để lại một bình luận

Top 3 Brokers

Cập nhật lần cuối: ngày 11 tháng 2024 năm XNUMX

markets.com-logo-mới

Markets.com

4.6 trên 5 sao (9 phiếu)
81.3% bán lẻ CFD tài khoản mất tiền

Vantage

4.6 trên 5 sao (10 phiếu)
80% bán lẻ CFD tài khoản mất tiền
mitrade xem xét

Mitrade

4.5 trên 5 sao (33 phiếu)
70% bán lẻ CFD tài khoản mất tiền

Bạn cũng có thể thích

⭐ Bạn nghĩ gì về bài viết này?

Bạn có thấy bài đăng này hữu ích? Nhận xét hoặc đánh giá nếu bạn có điều gì muốn nói về bài viết này.

Nhận tín hiệu giao dịch miễn phí
Không bao giờ bỏ lỡ cơ hội nữa

Nhận tín hiệu giao dịch miễn phí

Yêu thích của chúng tôi trong nháy mắt

Chúng tôi đã chọn hàng đầu brokers, mà bạn có thể tin tưởng.
Đầu tưXTB
4.4 trên 5 sao (11 phiếu)
77% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFDs với nhà cung cấp này.
TradeExness
4.5 trên 5 sao (19 phiếu)
bitcoinTiền điện tửAvaTrade
4.4 trên 5 sao (10 phiếu)
71% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFDs với nhà cung cấp này.

Bộ lọc

Chúng tôi sắp xếp theo xếp hạng cao nhất theo mặc định. Nếu bạn muốn xem khác brokerHãy chọn chúng trong trình đơn thả xuống hoặc thu hẹp tìm kiếm của bạn với nhiều bộ lọc hơn.
- thanh trượt
0 - 100
Bạn đang tìm kiếm gì?
Brokers
Quy định
Nền tảng
Gửi / rút tiền
Loại tài khoản
Địa điểm
Broker Tính năng